Trouver le bon interlocuteur pour la gestion de patrimoine à Montpellier n’est pas toujours simple : entre les banques, les compagnies d’assurance et les cabinets indépendants, l’offre est large et les logiques commerciales diffèrent beaucoup d’un acteur à l’autre.
Depuis 2003, le Groupe Sarro accompagne les particuliers, les familles et les chefs d’entreprise de Montpellier et de sa métropole dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, en toute indépendance vis à vis des banques et des assureurs.
Aujourd’hui, le cabinet réunit 29 experts (conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, spécialistes de l’immobilier, de la retraite et du financement) et accompagne plus de 4 200 clients pour un encours géré de 380 millions d’euros. Cette page présente notre approche de la gestion de patrimoine à Montpellier, nos domaines d’expertise et le déroulement d’un premier rendez-vous avec l’un de nos conseillers.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine basé à Montpellier ?
Confier son patrimoine à un cabinet ancré localement présente un avantage concret : la connaissance fine du marché immobilier montpelliérain, des dispositifs fiscaux applicables en Occitanie et du tissu économique local (professions libérales, chefs d’entreprise, retraités venus s’installer dans la région). Un conseiller basé à Montpellier peut aussi vous recevoir régulièrement en rendez-vous physique, un point important pour une relation de conseil qui s’inscrit dans la durée.
C’est cette proximité, combinée à une expertise réglementée, que le Groupe Sarro met au service de ses clients depuis plus de vingt ans.
Le Groupe Sarro, cabinet indépendant de gestion de patrimoine à Montpellier depuis 2003
Une indépendance totale vis à vis des banques et des assureurs
Le Groupe Sarro n’appartient à aucun réseau bancaire ni à aucune compagnie d’assurance. Cette indépendance permet à nos conseillers de sélectionner, parmi une large gamme de solutions, celles qui correspondent réellement à votre situation, et non celles qu’un établissement chercherait à placer en priorité. Nos honoraires et notre mode de rémunération vous sont présentés en toute transparence dès le premier rendez-vous.
Une équipe de 29 experts au service de votre patrimoine
Conseillers en gestion de patrimoine, ingénieurs patrimoniaux, spécialistes de l’immobilier, de la retraite et de la protection sociale : nos 29 collaborateurs couvrent l’ensemble des expertises nécessaires à une stratégie patrimoniale globale, qu’il s’agisse d’un particulier, d’une famille ou d’un chef d’entreprise.
Nos domaines d’expertise pour les particuliers et les chefs d’entreprise de Montpellier
L’accompagnement du Groupe Sarro s’organise autour de plusieurs domaines complémentaires, mobilisés selon vos objectifs et votre situation :
- Family Office et transmission familiale : organisation et transmission du patrimoine dans un cadre familial.
- Audit et stratégie patrimoniale : bilan complet de votre situation et recommandations personnalisées.
- Protection sociale et prévoyance : sécurisation de vous même et de vos proches face aux aléas de la vie.
- Investissement immobilier : sélection et structuration de projets immobiliers, à Montpellier et au delà.
- Montage d’opérations foncières : accompagnement des projets de promotion et d’aménagement.
- Préparation de la retraite : anticipation et optimisation de vos revenus futurs.
- Épargne et placements : construction d’une allocation adaptée à votre profil et à vos objectifs.
- Conseil en financement : structuration du financement de vos projets patrimoniaux et immobiliers.
Pour un panorama complet de nos services, étape par étape, consultez notre page « Vos projets patrimoniaux à Montpellier », qui détaille l’accompagnement proposé sur chacun de ces domaines.
Un accompagnement pensé pour Montpellier et sa métropole
Notre cabinet est installé au 10 rue Louis Breguet (Le 610, Bâtiment A) à Jacou, aux portes de Montpellier, et intervient sur l’ensemble de Montpellier Méditerranée Métropole : centre historique et Écusson, Antigone, Port Marianne, Les Beaux Arts, Croix d’Argent, Hôpitaux Facultés, ainsi que les communes de Castelnau le Lez, Clapiers, Le Crès, Lattes et Jacou. Nos conseillers se déplacent également dans le reste de l’Occitanie selon les besoins de nos clients.
Vous hésitez encore sur les critères à privilégier pour choisir votre conseiller ? Nous avons détaillé, dans un précédent article, les sept questions à poser systématiquement avant de confier votre patrimoine à un cabinet : « Choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier : 7 questions à poser ».
Comment se déroule un premier rendez-vous avec un conseiller du Groupe Sarro à Montpellier ?
Le premier échange permet de faire un point complet sur votre situation patrimoniale, familiale et professionnelle, ainsi que sur vos objectifs à court, moyen et long terme. À l’issue de ce bilan, nous vous proposons de réaliser un audit pour évaluer en profondeur votre problématique et vous apporter les meilleures recommandations. Toute notre équipe peut être mobilisée mais vous resterez en contact avec votre conseiller personnel. Il vous proposera une stratégie personnalisée, avec des recommandations concrètes et hiérarchisées. La relation se poursuit ensuite dans la durée, avec un suivi régulier et des ajustements en fonction de l’évolution de votre situation et de la réglementation. Prenez rendez-vous avec un conseiller du Groupe Sarro à Montpellier pour faire le point sur votre patrimoine.
Foire aux questions
Combien coûte un rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier ?
Le premier rendez-vous, consacré à l’analyse de votre situation, est proposé sans engagement. Le mode de rémunération du cabinet (honoraires de conseil et, selon les produits, rétrocessions versées par les partenaires) vous est ensuite expliqué en toute transparence avant toute mise en œuvre.
Quelle est la différence entre un conseiller en gestion de patrimoine indépendant et un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose en priorité les produits de son établissement. Un cabinet indépendant comme le Groupe Sarro n’a pas ce lien de subordination : il compare les solutions de plusieurs partenaires pour retenir celles qui correspondent le mieux à votre situation.
Le Groupe Sarro intervient il uniquement à Montpellier ou dans toute la métropole ?
Le cabinet est installé à Jacou, aux portes de Montpellier, et accompagne des clients sur l’ensemble de Montpellier Méditerranée Métropole ainsi que plus largement en Occitanie.
À partir de quel patrimoine peut on faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier ?
Il n’existe pas de seuil minimum imposé. Le Groupe Sarro accompagne aussi bien des actifs qui commencent à se constituer une épargne que des familles ou des chefs d’entreprise disposant d’un patrimoine déjà conséquent, avec un niveau de conseil adapté à chaque situation.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller du Groupe Sarro à Montpellier ?
Vous pouvez nous contacter par téléphone au 04 99 58 19 04, par email à contact@groupesarro.com, ou directement depuis le formulaire de la page contact du site.