Qu’est-ce que le Family Office ?
Le Family Office : bien plus qu’un conseil financier
Le Family Office va bien au-delà du simple conseil financier ou immobilier. C’est un service de pilotage global de votre patrimoine, qui intègre simultanément toutes ses dimensions : juridique, fiscale, financière, immobilière, successorale et familiale.
Au Groupe Sarro, nous agissons comme votre chef d’orchestre patrimonial — ce que l’on appelle le Family Officer. Notre rôle : coordonner l’ensemble des professionnels qui gravitent autour de votre patrimoine (notaire, avocat, expert-comptable, banquier, assureur) pour que chaque décision soit cohérente avec vos objectifs globaux et votre situation familiale.
Résultat : vous n’avez plus qu’un seul interlocuteur pour l’ensemble de vos sujets patrimoniaux. Vous gagnez en clarté, en cohérence et en efficacité.
Un accompagnement familial sur plusieurs générations
Notre accompagnement débute par une analyse approfondie de votre situation personnelle, professionnelle et familiale. Sur cette base, nous élaborons une stratégie patrimoniale globale, évolutive, adaptée à chaque membre de la famille et à chaque étape de vie.
Nous intervenons concrètement sur :
- La transmission de patrimoine : donations, pactes Dutreil, optimisation successorale
- Les investissements familiaux : immobilier, placements financiers, capital-investissement
- La protection de la famille : prévoyance, assurance-vie, couverture des risques
- La retraite : anticipation et optimisation des revenus futurs
- La gouvernance familiale : organisation des décisions, pactes d’actionnaires, philanthropie
Une fois la stratégie définie, nous assurons un suivi régulier et proactif : revues de portefeuille, alertes fiscales, accompagnement lors des événements de vie (mariage, divorce, décès, cession d’entreprise).
Le Groupe Sarro : votre chef d’orchestre patrimonial
Ce qui distingue le Groupe Sarro, c’est notre capacité à mobiliser en interne neuf pôles d’expertise complémentaires — stratégie patrimoniale, immobilier, retraite, protection sociale, épargne et placement, conseil en financement, montage foncier — tout en coordonnant vos conseils extérieurs.
Nous ne sommes pas liés à un établissement bancaire ni à une compagnie d’assurance. Cette indépendance totale est la garantie que nos recommandations sont dictées uniquement par votre intérêt, et non par des objectifs commerciaux.
Depuis 2003, nous accompagnons des familles montpelliéraines et occitanes dans la durée. Certains de nos clients nous font confiance depuis plus de 15 ans. C’est cette relation dans le temps qui donne tout son sens au Family Office.
Questions fréquentes sur le Family Office à Montpellier
Qu’est-ce qu’un Family Office et à qui s’adresse-t-il ?
Un Family Office est un service de gestion patrimoniale globale qui prend en charge l’ensemble des intérêts financiers, juridiques et fiscaux d’une famille. Longtemps réservé aux grandes fortunes, il s’adresse aujourd’hui à toute famille ou entrepreneur disposant d’un patrimoine structuré, souhaitant une vision cohérente et un interlocuteur unique. Au Groupe Sarro, nous proposons ce service à Montpellier depuis 2003, avec une approche indépendante et personnalisée.
Quelle est la différence entre un Family Office et un conseiller en gestion de patrimoine classique ?
Un CGP classique conseille sur des produits ou des enveloppes spécifiques. Le Family Office va plus loin : il coordonne l’ensemble des dimensions du patrimoine (droit de la famille, fiscalité, immobilier, placements, transmission, gouvernance) et orchestre tous les professionnels concernés. C’est une approche globale et continue, pas ponctuelle.
Le Family Office du Groupe Sarro est-il réservé aux très grandes fortunes ?
Non. Si le modèle historique du Family Office ciblait les patrimoines de plusieurs dizaines de millions d’euros, notre approche à Montpellier est accessible dès lors que votre situation patrimoniale présente une certaine complexité — chef d’entreprise, profession libérale, famille recomposée, patrimoine immobilier important, transmission à préparer. Un premier échange suffit à évaluer la pertinence d’un accompagnement Family Office pour votre situation.
Comment le Groupe Sarro garantit-il son indépendance dans le cadre du Family Office ?
Le Groupe Sarro n’est adossé à aucune banque, compagnie d’assurance ou groupe financier. Nous sommes rémunérés par nos clients, pas par des rétrocessions sur des produits imposés. Cette indépendance totale est le fondement de notre service Family Office : chaque recommandation est dictée par votre intérêt, et uniquement par lui.
Comment se passe la mise en place d’un Family Office avec le Groupe Sarro ?
Tout commence par un rendez-vous de découverte, gratuit et confidentiel, dans notre cabinet de Jacou (Montpellier). Nous réalisons ensuite un audit patrimonial complet avant de vous proposer une organisation sur mesure. Le déploiement est progressif, à votre rythme, en coordination avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable).