Le Groupe Sarro : un cabinet de gestion de patrimoine agréé, réglementé et transparent à Montpellier

Ce que nos agréments et notre réglementation garantissent pour vous :

Chaque agrément que détient le Groupe Sarro correspond à une activité précise et à des obligations concrètes envers vous :

Le CIF, conseil en investissements financiers

Le CIF — Conseiller en Investissements Financiers (N°CA 1520) Le statut de CIF est le plus exigeant du secteur. Il nous autorise à conseiller sur les placements financiers (assurance vie, PEA, SCPI, etc.) et nous soumet aux règles les plus strictes : analyse approfondie de votre profil avant toute recommandation, obligation de transparence sur notre rémunération, contrôle permanent par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Nous sommes adhérents de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’AMF.

N°CA 1520, adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers.
AMF – 17 place de la bourse – 75082 Paris cedex 02
La liste des CIF est consultable sur le site de l’Orias. www.amf-france.org

Le courtier en assurance référencé à l’Orias

Le Courtier en Assurances (ORIAS N°07 003 148) Ce statut nous autorise à comparer et distribuer des contrats d’assurance vie, de prévoyance et de protection sociale provenant de l’ensemble du marché — sans exclusivité avec aucune compagnie. C’est la garantie concrète de notre indépendance : nos recommandations d’assurance sont libres de tout conflit d’intérêt commercial. Nous sommes contrôlés par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

N°07 003148 positionné dans la catégorie « b » selon l’article L.520-1 II 1°. Non soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance ou de capitalisation et travaillant avec un nombre restreint de fournisseurs, contrôlable par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution « ACPR », article L. 612-2, II, 1° du Code monétaire et financier. ACPR – 4 place de Budapest – 75436 Paris cedex 09 La liste des courtiers est consultable sur le site de l’Orias.

Courtier en opérations de banque et en services de paiement

L’IOBSP — Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (ORIAS N°07 003 148) Ce statut nous autorise à vous accompagner dans le montage et la négociation de vos financements — crédit immobilier, prêt professionnel, restructuration de dettes — auprès de nos partenaires bancaires. Nous intervenons en toute transparence sur notre rémunération, conformément à la réglementation IOBSP.

Référencé à l’Orias sous le N°07 003 148, sous le contrôle de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution).

Immobilier

La Carte T — Transaction Immobilière (N° CPI 3402 2016 000 009 183) Délivrée par la CCI de Montpellier, la carte professionnelle de transaction immobilière nous autorise à accompagner nos clients dans leurs projets immobiliers — acquisition, vente, investissement locatif. Elle est assortie d’une garantie financière souscrite auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles.

Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce. Carte professionnelle N° CPI 3402 2016 000 009 183 délivrée par la CCI de Montpellier.

Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles
MMA IARD
14 boulevard Marie et Alexandre Oyon
72030 Le Mans CEDEX 9
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.

Rémunération du professionnel

La rémunération du Conseil et du Suivi Patrimonial s’établie en fonction du degré de complexité du dossier. Le montant des honoraires est fixé d’un commun accord et validé par une lettre de mission spécifique.

Le conseil en investissements financiers, en assurance et en immobilier est rémunéré au moyen d’une fraction des frais relatifs aux interventions réalisées dans ce cadre, acquittée, directement ou indirectement, par les promoteurs des produits ou services (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).
S’agissant de ses activités de courtier d’assurance et de réassurance, le Groupe Sarro peut percevoir des rétrocessions sur :

• Les droits d’entrée
• Les frais d’arbitrage
• Les frais de gestion et des rétrocessions financières sur les investissements effectués par ses clients.

Conformément à la réglementation, le détail de la rémunération pourra être obtenu par le client. Ceci sur simple demande auprès de son consultant, en s’adressant à la société qui autorise la commercialisation de ces solutions. Le consultant s’engage à assister le client dans l’obtention de ces informations. La transparence sur notre rémunération est une obligation réglementaire — et une valeur que nous défendons au-delà de ce que la loi exige.

La rémunération du conseil et du suivi patrimonial est établie en fonction de la complexité du dossier. Le montant des honoraires est fixé d’un commun accord et validé par une lettre de mission spécifique avant toute intervention.

Pour nos activités de conseil en investissements financiers, d’assurance et d’immobilier, nous sommes également rémunérés par une fraction des frais relatifs aux interventions réalisées — acquittée par les promoteurs des produits (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers). Le détail précis de cette rémunération est disponible sur simple demande auprès de votre conseiller, conformément à la réglementation MiFID II.

Cette double transparence — sur nos honoraires et sur nos rétrocessions — est ce qui nous permet d’affirmer, sans ambiguïté, que nos recommandations sont dictées par votre intérêt.

Information relative à la politique de gestion des conflits d’intérêts

Le Groupe Sarro a formalisé une politique de gestion des conflits d’intérêts. Le Groupe Sarro a mis en place des dispositions spécifiques en termes d’organisation (moyens et procédures) et de contrôle. Ceci pour prévenir, identifier et gérer les situations de conflits d’intérêts pouvant porter atteinte aux intérêts de ses clients.

Informations relatives au traitement des réclamations

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son consultant ou gestionnaire habituel. Ce dernier disposera de 10 jours pour en accuser réception. Enfin, 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer :

Le médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE. 17 place de la Bourse – 75082 Paris Cedex 02.

En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

Pour les autres activités (médiateur recommandé par la CNCGP) : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), Service Médiation de la consommation, 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 PARIS Médiateurs : Christophe AYELA, Jean-Marc BLAMOUTIER, Catherine BOINEAU, Gilles CHARLOT, Michel GUIGAL (https://www.cmap.fr/)
En cas d’échec, le litige pourra être porté devant les tribunaux compétents.

Questions fréquentes sur les agréments des cabinets de gestion de patrimoine

Pourquoi les agréments d’un cabinet de gestion de patrimoine sont-ils importants ?

Les agréments professionnels garantissent que le cabinet répond à des exigences précises de compétence, de formation continue, de transparence et d’éthique — contrôlées par des autorités indépendantes comme l’AMF et l’ACPR. Sans ces agréments, un conseiller ne peut légalement exercer certaines activités. Choisir un cabinet agréé comme le Groupe Sarro, c’est s’assurer que votre patrimoine est entre des mains qualifiées et contrôlées.

Qu’est-ce que l’ORIAS et comment vérifier les agréments du Groupe Sarro ?

L’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) est le registre officiel des intermédiaires financiers en France. Vous pouvez vérifier les agréments du Groupe Sarro en consultant directement le site orias.fr et en recherchant notre numéro d’enregistrement N°07 003 148. Cette vérification est gratuite, publique et accessible à tous.

Le Groupe Sarro est-il contrôlé régulièrement ?

Oui. Le Groupe Sarro est soumis au contrôle permanent de l’AMF pour son activité de CIF, de l’ACPR pour ses activités de courtier en assurances et d’IOBSP, et de la CCI de Montpellier pour son activité de transaction immobilière. Nos conseillers sont également soumis à une obligation de formation continue annuelle, condition de renouvellement de nos agréments.