Protéger sa famille: un pilier essentiel de votre stratégie patrimoniale

Grâce à son organisation unique et à la synergie entre ses pôles d’expertise, le Groupe Sarro vous accompagne dans l’étude des différentes solutions de transmission patrimoniale.

Nous élaborons une stratégie personnalisée pour organiser cette transmission dans les meilleures conditions, avec pour objectifs de :

• préparer l’avenir de votre famille

• protéger vos enfants des aléas de la vie

• anticiper les évolutions fiscales et réglementaires

• optimiser les droits de succession

Cette analyse est assurée par votre conseiller dédié, en collaboration avec notre pôle d’ingénierie patrimoniale.

Elle repose sur un diagnostic global de votre situation :

• personnelle

• professionnelle

• patrimoniale

Des solutions patrimoniales sur mesure

Le Groupe Sarro sélectionne pour vous les solutions patrimoniales les plus adaptées à votre situation personnelle et professionnelle.

Notre force repose sur la complémentarité de nos expertises :

• économique

• fiscale

• juridique

En fonction de vos objectifs, nous vous apportons une vision stratégique globale, nourrie par notre connaissance approfondie des :

• marchés financiers

• assurances

• placements immobiliers

Vous vous posez peut-être l’une de ces questions clés :

• Comment préparer l’avenir de ma famille sur le long terme, dans une approche transgénérationnelle ?

• Pourquoi souscrire un contrat d’assurance-vie ?

• Comment transmettre mon patrimoine de mon vivant à mes enfants ?

• Quel intérêt à changer ou aménager mon régime matrimonial ?

• Comment mettre en place un contrat de prévoyance efficace ?

• Quelle stratégie pour créer une société civile patrimoniale ?

Nos conseillers sont à votre disposition pour répondre à ces enjeux et construire avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée.

Une approche humaine et confidentielle de la transmission patrimoniale
La famille est au cœur de nos valeurs. Chez le Groupe Sarro, nous faisons de la transmission patrimoniale une priorité.

Nous vous proposons :

• un conseil sur mesure, adapté à votre situation

• un interlocuteur unique, disponible et réactif

• un accompagnement personnalisé dans toutes les démarches juridiques, fiscales et administratives

La confidentialité est un pilier essentiel de la relation client–conseiller.
Chaque échange est traité avec discrétion, éthique et respect de votre vie privée.

Le Groupe Sarro sélectionne pour vous les solutions patrimoniales les plus pertinentes, en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs et de vos souhaits.

Nos pôles d’expertise sont réunis pour construire à vos côtés une stratégie patrimoniale globale, basée sur des compétences complémentaires telles que l’expertise économique, l’ingénierie fiscale, le conseil juridique …

Nous vous partageons également notre connaissance approfondie des secteurs clés tels que la prévoyance, la retraite, les marchés financiers, la retraite, les investissements immobiliers …

Vous vous interrogez peut-être sur les sujets suivants :

• Que dois-je mettre en place pour protéger ma famille à la retraite ?

• Comment organiser une donation dans les règles ?

• Quel est le bon moment pour préparer ma donation ?

• Quelles sont les différentes formes de donations ?

• Qui est responsable de déclarer et de payer les droits de donation ?

• Comment anticiper l’avenir dans une démarche transgénérationnelle ?

Nos conseillers vous accompagnent avec des réponses personnalisées, en toute confidentialité.

Le décès d’un proche est une épreuve difficile, souvent accompagnée de démarches complexes, tant juridiques que fiscales.

Pour anticiper ces moments délicats, le Groupe Sarro vous accompagne dans l’organisation de votre succession, avec discrétion et sens humain.

Nous réalisons un diagnostic complet de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.

Objectif : faciliter la transmission à vos héritiers, réduire les droits de succession et protéger vos proches.

Le Groupe Sarro vous accompagne dans chaque étape de votre planification successorale, avec une écoute attentive et des réponses claires à toutes vos interrogations.

Parce que la famille est une valeur fondamentale pour nous, nous faisons de sa protection et de la préservation de votre patrimoine une priorité.

Notre objectif : vous aider à anticiper les grandes étapes de la vie avec sérénité, dans l’intérêt de vos proches.

Protéger son conjoint : une priorité patrimoniale
Avec ou sans enfant(s), la protection du conjoint survivant est un enjeu essentiel de la gestion de patrimoine.

Il est crucial de réaliser un état des lieux complet de la situation du couple :

• situation personnelle

• statut professionnel

• composition et valeur du patrimoine

En cas de décès, plusieurs paramètres doivent être anticipés pour assurer la sécurité financière du conjoint.

Grâce à la complémentarité de ses pôles, le Groupe Sarro vous accompagne dans l’étude des différentes solutions de protection du conjoint : une analyse juridique, des arbitrages fiscaux, des choix des dispositifs adaptés (donation entre époux, assurance-vie, aménagement du régime matrimonial…)

Une stratégie personnalisée est élaborée par votre conseiller dédié, en lien étroit avec notre équipe d’ingénierie patrimoniale.

Objectif : construire une protection solide, pérenne et conforme à vos volontés.

Des solutions adaptées pour protéger votre conjoint
Notre équipe sélectionne pour vous les meilleures stratégies patrimoniales, en fonction de votre situation personnelle, professionnelle et familiale.

Grâce à l’expertise croisée de nos pôles économique, fiscal et juridique, nous concevons une approche globale et sur mesure, en intégrant : la prévoyance, la préparation à la retraite, les marchés financiers, les investissements immobiliers …

Vous vous interrogez peut-être sur la protection du conjoint en cas de décès. Voici quelques questions fréquentes auxquelles nous pouvons vous apporter des réponses claires :

• Comment protéger mon conjoint en cas de décès ?

• Que prévoit le Code civil pour la protection du conjoint survivant ?

• Quel est l’héritage du conjoint en l’absence d’enfants ?

• Quel est l’héritage du conjoint en présence d’enfants ?

• Quels sont les droits légaux du conjoint survivant ?

• Quelles sont les règles à connaître si je réside à l’étranger ou possède un patrimoine international ?

Nos conseillers vous accompagnent pour anticiper ces enjeux et sécuriser l’avenir de votre couple.

Un accompagnement personnalisé pour protéger votre conjoint
Notre équipe est à votre écoute pour répondre à toutes vos questions liées à la protection du conjoint survivant.

Notre valeur ajoutée :

• un conseil sur mesure, adapté à votre situation

• un interlocuteur dédié, pour un accompagnement clair et humain

Dans une vision patrimoniale à long terme, le Groupe Sarro vous accompagne lors des grandes étapes de la vie : naissance, départ à la retraite, décès d’un proche …

Objectif : vous offrir une stratégie pérenne pour protéger ceux qui comptent le plus.

Le Groupe Sarro, courtier en assurance pour votre protection sociale est enregistré à l’ORIAS en tant que courtier en assurance. Le Groupe Sarro vous propose un large choix de solutions complémentaires aux régimes généraux de protection sociale, notamment en prévoyance et santé.

Face aux aléas de la vie — accidents, maladies, situations imprévues — chacun a besoin d’une protection sociale renforcée pour sécuriser l’avenir de sa famille.

Nous réalisons pour vous un audit complet de votre protection sociale actuelle, identifions ses forces et faiblesses, puis vous proposons une recommandation personnalisée adaptée à votre situation.

Des solutions personnalisées pour votre protection sociale
Notre équipe sélectionne les solutions les plus adaptées à votre situation personnelle et professionnelle. Nous mettons à profit toutes nos compétences pour concevoir avec vous la meilleure stratégie de protection sociale.

Selon vos objectifs et vos besoins, nous partageons notre expertise sur les secteurs clés : assurances, prévoyance, santé… 

Vous vous posez sans doute ces questions importantes, auxquelles nous apportons des réponses claires et précises :

• Que dois-je souscrire pour me protéger au quotidien ?

• Quels contrats de prévoyance dois-je mettre en place pour mon entreprise et mes salariés ?

• Comment protéger efficacement ma famille ?

• Quelle est la différence entre mutuelle santé et prévoyance ?

• Comment souscrire un contrat de prévoyance ?

• Suis-je suffisamment protégé par mes contrats actuels ?

Une vie, un conseiller telle est la vision de l’accompagnement personnalisé du Groupe Sarro.
La vie se déroule en plusieurs étapes clés. C’est pourquoi le Groupe Sarro mise sur un conseiller personnel, un interlocuteur unique qui vous guide à chaque moment important.

Dès votre premier rendez-vous, notre cabinet vous accompagne dans une vision patrimoniale à long terme.

Nous sommes à vos côtés pour protéger votre famille et votre patrimoine au fil des événements de la vie : naissance, mariage, divorce, décès …