Au travers d’audits, nous traitons l’ensemble des domaines de la gestion patrimoniale en se fondant sur les principes suivants :
L’assurance de l’optimisation juridique et fiscale de toutes les opérations de gestion patrimoniale
L’ingénierie patrimoniale permet d’analyser l’ensemble des actifs et de les organiser. Nous proposons ainsi des montages appropriés à leur préservation et à leur valorisation.
Une approche pluridisciplinaire
Nous analysons votre situation au travers du prisme du droit de la famille, droit des successions, droit des sociétés. Nous étudions la fiscalité des personnes physiques ou morales. Enfin, la prévoyance, la santé et la retraite. Un conseil global et adapté à l’évolution réglementaire permanente.
Une approche panoramique
Nous intégrons tant le volet privé que professionnel dans notre analyse. Nous traitons du choix de la forme juridique, du régime d’imposition de l’entreprise. La structuration optimale de la rémunération du chef d’entreprise et son mode de détention (en direct, via holding…). Nous examinons la qualification de « biens professionnels » pour l’exonération d’impôt sur la fortune immobilière. Enfin, nous travaillons sur la protection des proches et la pérennité de l’entreprise en cas de disparition du dirigeant : cession partielle ou totale, LBO, OBO, transmission familiale, retraite.
Un accompagnement de proximité, dans la durée
Notre démarche nécessite une connaissance élargie de l’organisation familiale et patrimoniale du client. Il nous faut également bien identifier, hiérarchiser et planifier ses objectifs. Il est impératif d’inscrire cette approche dans la durée et en amont des opérations patrimoniales. Notre vision : établir un lien de confiance et bénéficier de leviers d’optimisation.
Un travail d’équipe
La réussite de notre intervention repose sur le travail d’équipe de tous les conseils extérieurs impliqués autour du client (expert-comptable, avocat, notaire, banquier) en fonction des sujets abordés.